Credit granting services (Польша - Тендер #46788778)

1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości do 15 000

000,00 złotych (słownie: piętnaście milionów 00/100 złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków

inwestycyjnych.

2. Waluta kredytu – złoty polski.

3. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego, bez

składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. O terminie wypłaty i wysokości każdej

transzy Zamawiający poinformuje Wykonawcę co najmniej na 3 dni robocze przed wypłatą transzy kredytu.

4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu przelania I transzy kredytu i prowadzić go będzie

nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy.

5. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2023 roku.

6. Okres kredytowania 7 lat. Spłata kredytu następować będzie w latach 2024-2030, przy czym pierwsza rata

kapitałowa płatna do 30 czerwca 2024 r., ostatnia rata płatna do 31 grudnia 2030 roku – z zastrzeżeniem ust. 7.

7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej jego

spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. Kwota kredytu, która zostanie wykorzystana

wynosi min. 8 000 000,00 zł. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres

jego faktycznego wykorzystania. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek lub jakichkolwiek opłat od kwoty

niewykorzystanego kredytu.

8. W przypadku dokonania przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty

kredytu w formie aneksu do umowy.

9. Oprocentowanie kredytu będzie liczone za okresy miesięczne w poszczególnych latach wg zmiennej

stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 3M powiększonej o stałą marżę Wykonawcy,

ustaloną na podstawie złożonej oferty. W przypadku zmiany (zastąpienia) stawki referencyjnej WIBOR 3M

inną referencyjną, strony umowy zobowiązują się do dostosowania zapisów umowy do nowej (nowych) stawki

referencyjnej (stawek referencyjnych). Oprocentowanie kredytu w kolejnych okresach odsetkowych naliczane będzie jako średnia arytmetyczna z ostatnich pięciu dni roboczych poprzedzających dany okres odsetkowy

(miesiąc).

10. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami poza marżą. Wykonawcy powinni wkalkulować

wszelkie koszty (np. prowizje za udzielenie kredytu, opłaty przygotowawcze i inne) w marżę kredytu.

11. Spłata odsetek będzie następowała w terminach miesięcznych kalendarzowych, począwszy od terminu

wypłaty pierwszej transzy kredytu Zamawiającemu. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście wykorzystanej

kwoty kredytu w okresach miesięcznych kalendarzowych i płatne nie później niż ostatniego dnia miesiąca

kończącego miesiąc kalendarzowy, za który zostały naliczone. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo

wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym od pracy.

12. Odsetki od ewentualnych należności przeterminowanych będą naliczane według zmiennej stopy

procentowej, właściwej dla należności nie spłaconych, odpowiadającej wysokości odsetek ustawowych,

obowiązujących w okresach występowania tych należności. W wyliczeniach oprocentowania zastosowanie

będzie miał kalendarz rzeczywisty.

13. Spłata rat kapitałowych nastąpi w 14 ratach półrocznych kalendarzowych, tj. 14 równych rat półrocznych po

1 071 428,57 zł, przy założeniu, że Zamawiający skorzysta z maksymalnej kwoty kredytu tj. 15 000 000,00 zł),

płatnych w terminie do ostatniego dnia każdego półrocza kalendarzowego.

14. Forma zabezpieczenia spłaty kredytu – weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową

kontrasygnowaną przez Skarbnika Gminy, chyba, że Wykonawca odstąpi od zabezpieczenia kredytu.

Szczegółowe informacje zawarte są w dziale III SWZ.

1. Przedmiot zamówienia obejmuje udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego w wysokości do 15 000

000,00 złotych (słownie: piętnaście milionów 00/100 złotych) z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków

inwestycyjnych.

2. Waluta kredytu – złoty polski.

3. Wykonawca uruchomi środki kredytu w wysokości i terminach wskazanych przez Zamawiającego, bez

składania odrębnego wniosku kredytowego podlegającego rozpatrzeniu. O terminie wypłaty i wysokości każdej

transzy Zamawiający poinformuje Wykonawcę co najmniej na 3 dni robocze przed wypłatą transzy kredytu.

4. Wykonawca otworzy rachunek kredytowy w dniu przelania I transzy kredytu i prowadzić go będzie

nieodpłatnie w okresie obowiązywania umowy.

5. Ostateczny termin wykorzystania kredytu upływa z dniem 31 grudnia 2023 roku.

6. Okres kredytowania 5 lat. Spłata kredytu następować będzie w latach 2024-2028, przy czym pierwsza rata

kapitałowa płatna do 30 czerwca 2024 r., ostatnia rata płatna do 31 grudnia 2028 roku – z zastrzeżeniem ust. 7.

7. Zamawiający zastrzega sobie możliwość wykorzystania mniejszej kwoty kredytu oraz wcześniejszej jego

spłaty bez ponoszenia z tego tytułu jakichkolwiek kosztów. Kwota kredytu, która zostanie wykorzystana

wynosi min. 8 000 000,00 zł. W przypadku wcześniejszej spłaty kredytu, odsetki liczone będą za okres

jego faktycznego wykorzystania. Wykonawca nie będzie naliczał odsetek lub jakichkolwiek opłat od kwoty

niewykorzystanego kredytu.

8. W przypadku dokonania przedterminowej spłaty części kredytu, Strony ustalą nowy harmonogram spłaty

kredytu w formie aneksu do umowy.

9. Oprocentowanie kredytu będzie liczone za okresy miesięczne w poszczególnych latach wg zmiennej

stopy procentowej, równej wysokości stawki bazowej WIBOR 3M powiększonej o stałą marżę Wykonawcy,

ustaloną na podstawie złożonej oferty. W przypadku zmiany (zastąpienia) stawki referencyjnej WIBOR 3M

inną referencyjną, strony umowy zobowiązują się do dostosowania zapisów umowy do nowej (nowych) stawki

referencyjnej (stawek referencyjnych). Oprocentowanie kredytu w kolejnych okresach odsetkowych naliczane będzie jako średnia arytmetyczna z ostatnich pięciu dni roboczych poprzedzających dany okres odsetkowy

(miesiąc).

10. Kredyt nie może być obciążony innymi opłatami i prowizjami poza marżą. Wykonawcy powinni wkalkulować

wszelkie koszty (np. prowizje za udzielenie kredytu, opłaty przygotowawcze i inne) w marżę kredytu.

11. Spłata odsetek będzie następowała w terminach miesięcznych kalendarzowych, począwszy od terminu

wypłaty pierwszej transzy kredytu Zamawiającemu. Odsetki naliczane będą od rzeczywiście wykorzystanej

kwoty kredytu w okresach miesięcznych kalendarzowych i płatne nie później niż ostatniego dnia miesiąca

kończącego miesiąc kalendarzowy, za który zostały naliczone. Jeżeli data spłaty przypada na dzień ustawowo

wolny od pracy, spłata następuje w pierwszym dniu roboczym po dniu ustawowo wolnym od pracy.

12. Odsetki od ewentualnych należności przeterminowanych będą naliczane według zmiennej stopy

procentowej, właściwej dla należności nie spłaconych, odpowiadającej wysokości odsetek ustawowych,

obowiązujących w okresach występowania tych należności. W wyliczeniach oprocentowania zastosowanie

będzie miał kalendarz rzeczywisty.

13. Spłata rat kapitałowych nastąpi w 10 ratach półrocznych kalendarzowych, tj. 10 równych rat półrocznych po

1 500 000,00 zł, przy założeniu, że Zamawiający skorzysta z maksymalnej kwoty kredytu tj. 15 000 000,00 zł),

płatnych w terminie do ostatniego dnia każdego półrocza kalendarzowego.

14. Forma zabezpieczenia spłaty kredytu – weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową

kontrasygnowaną przez Skarbnika Gminy, chyba, że Wykonawca odstąpi od zabezpieczenia kredytu.

Szczegółowe informacje zawarte są w dziale III SWZ.

Początek: 01/12/2023

Koniec: 31/12/2030

Początek: 01/12/2023

Koniec: 31/12/2028