Ogłoszenie o wyniku postępowania
Usługi
Bankowa obsługa budżetu Gminy Lubartów wraz z jej jednostkami organizacyjnymi

SEKCJA I - ZAMAWIAJĄCY

1.1.) Rola zamawiającego

Postępowanie prowadzone jest samodzielnie przez zamawiającego

1.2.) Nazwa zamawiającego: Gmina Lubartów

1.4) Krajowy Numer Identyfikacyjny: REGON 431019951

1.5) Adres zamawiającego

1.5.1.) Ulica: LUBELSKA 18 A

1.5.2.) Miejscowość: Lubartów

1.5.3.) Kod pocztowy: 21-100

1.5.4.) Województwo: lubelskie

1.5.5.) Kraj: Polska

1.5.6.) Lokalizacja NUTS 3: PL814 - Lubelski

1.5.7.) Numer telefonu: (0 81) 855 35 86

1.5.9.) Adres poczty elektronicznej: ug@gmina-lubartow.pl

1.5.10.) Adres strony internetowej zamawiającego: https://www.gmina-lubartow.pl/

1.6.) Adres strony internetowej prowadzonego postępowania:

https://ezamowienia.gov.pl/mp-client/search/list/ocds-148610-d75cfba6-8583-4273-9897-bc5218720bf8

1.7.) Rodzaj zamawiającego: Zamawiający publiczny - jednostka sektora finansów publicznych - jednostka samorządu terytorialnego

1.8.) Przedmiot działalności zamawiającego: Ogólne usługi publiczne

SEKCJA II – INFORMACJE PODSTAWOWE

2.1.) Ogłoszenie dotyczy:

Zamówienia publicznego

2.2.) Ogłoszenie dotyczy usług społecznych i innych szczególnych usług: Nie

2.3.) Nazwa zamówienia albo umowy ramowej:

Bankowa obsługa budżetu Gminy Lubartów wraz z jej jednostkami organizacyjnymi

2.4.) Identyfikator postępowania: ocds-148610-d75cfba6-8583-4273-9897-bc5218720bf8

2.5.) Numer ogłoszenia: 2025/BZP 00467993

2.6.) Wersja ogłoszenia: 01

2.7.) Data ogłoszenia: 2025-10-10

2.8.) Zamówienie albo umowa ramowa zostały ujęte w planie postępowań: Tak

2.9.) Numer planu postępowań w BZP: 2025/BZP 00021276/10/P

2.10.) Identyfikator pozycji planu postępowań:

1.3.4 Bankowa obsługa budżetu Gminy Lubartów wraz z jej jednostkami organizacyjnymi

2.11.) Czy zamówienie albo umowa ramowa dotyczy projektu lub programu współfinansowanego ze środków Unii Europejskiej: Nie

2.13.) Zamówienie/umowa ramowa było poprzedzone ogłoszeniem o zamówieniu/ogłoszeniem o zamiarze zawarcia umowy: Tak

2.14.) Numer ogłoszenia: 2025/BZP 00400623

SEKCJA III – TRYB UDZIELENIA ZAMÓWIENIA LUB ZAWARCIA UMOWY RAMOWEJ

3.1.) Tryb udzielenia zamówienia wraz z podstawą prawną Zamówienie udzielane jest w trybie podstawowym na podstawie: art. 275 pkt 1 ustawy

SEKCJA IV – PRZEDMIOT ZAMÓWIENIA

4.1.) Numer referencyjny: ZP.271.9.2025.RF

4.2.) Zamawiający udziela zamówienia w częściach, z których każda stanowi przedmiot odrębnego postępowania: Nie

4.3.) Wartość zamówienia: 268791,62 PLN

4.4.) Rodzaj zamówienia: Usługi

4.5.1.) Krótki opis przedmiotu zamówienia

Przedmiot zamówienia obejmuje realizację usługi pn.: „Bankowa obsługa budżetu Gminy Lubartów wraz z jej jednostkami organizacyjnymi” na okres 3 lat (36 miesięcy).

Przedmiotem zamówienia jest bankowa obsługa budżetu jednostki samorządu terytorialnego Gminy Lubartów wraz z jej jednostkami organizacyjnymi, polegająca w szczególności na:
1. Otwarciu i prowadzeniu rachunków bieżących i pomocniczych na podstawie zawartej umowy,
2. Wykonywaniu bankowych rozliczeń pieniężnych:
2.1. W obrocie bezgotówkowym, w szczególności w formie poleceń przelewu:
2.1.1. składanych w banku za pomocą papierowych nośników informacji przez Zamawiającego w oddziale lub filii znajdujących się w miejscowości Lubartów w każdym dniu roboczym w godzinach pracy banku,
2.1.2. składanych w banku za pomocą elektronicznych nośników informacji przez Zamawiającego z wykorzystaniem rozwiązań technicznych zapewniających:
a) bezpieczeństwo dokonywania transakcji,
b) wykonywanie rozliczeń oraz uzyskiwanie w czasie rzeczywistym informacji o rozliczeniach pieniężnych i saldach rachunków w oparciu o sieć zdalnego dostępu,
c) zgodność ze standardami określającymi zakres danych jakie winien zawierać przelew, zwłaszcza na rachunki organów podatkowych oraz ZUS,
d) autoryzacje przez upoważnione osoby,
e) zautomatyzowanie procesu tworzenia przelewów (słowniki kontrahentów).

2.2. W obrocie gotówkowym, w szczególności poprzez:
2.2.1. wpłatę gotówki na rachunki lub wypłatę z rachunków w oddziale lub filii znajdujących się w miejscowości Lubartów w każdym dniu roboczym w godzinach pracy banku,
2.2.2. realizacji dyspozycji wypłaty przez osoby trzecie (polecenie wypłaty w kasie banku) składanych przez system bankowości elektronicznej lub w formie dokumentu papierowego w oddziale lub filii znajdującej się w miejscowości Lubartów w każdym dniu roboczym w godzinach pracy banku.
3. Udzielanie kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie występującego w trakcie roku deficytu budżetowego Gminy Lubartów.

Przewidywana szacunkowa ilość zamawianych usług została określona w tabeli poniżej:
Lp. Czynność Jednostka miary do kalkulacji kosztów Szacunkowa ilość usług (wielkość) za okres 36 miesięcy
1 Prowadzenie rachunku bieżącego zł/miesięcznie 6 x 36 m-cy=216
2 Prowadzenie rachunku pomocniczego zł/miesięcznie 75 x 36 m-cy =2700
3 Wpłaty gotówkowe własne na rachunki prowadzone w banku w formie otwartej % od wpłaty 3.663.773,99 zł za okres 3 lat (717 szt. wpłat)
4 Abonament jednostki za korzystanie z systemu bankowości elektronicznej zł/miesięcznie 6 jednostek x 36 m-cy = 216
5 Przelew w obrębie banku prowadzącego rachunek w systemie bankowości elektronicznej. zł/za 1 przelew 25563 szt. za okres 36 m-cy
6 Przelew do innego banku w systemie bankowości elektronicznej. zł/za 1 przelew 53106 szt. za okres 36 m-cy
7 Oprocentowanie kredytu w rachunku bieżącym dla kwoty 8 000 000,00 zł (wykorzystanie w każdym roku w okresie 60 dni x 3 lata – oprocentowanie kredytu WIBOR 1M + marża banku) % od kwoty kredytu 8 000 000,00 zł x 180 dni x oprocentowanie dzielone przez 365 dni
8 Polecenie wypłaty w kasie banku zł/ za 1 szt. polecenia wypłaty w kasie banku 25 x 36 m-cy = 900 szt.
9 Oprocentowanie rachunków bieżących i rachunków pomocniczych. % od salda środków na rachunku w stosunku rocznym

Uwaga!
Wszystkie ilości i wielkości podane w tabeli są wartościami szacunkowymi przyjętymi do ustalenia ceny zamówienia w okresie trwania zamówienia tj. 36 miesięcy od daty zawarcia umowy, ustalone na podstawie danych z pierwszego półrocza 2025 roku.

W ramach przedmiotu zamówienia wykonawca zobowiązany będzie do otwarcia 81 sztuk rachunków Gminy i jednostek organizacyjnych (według szacunków na dzień sporządzenia zapytania ofertowego). Są to rachunki bieżące i rachunki pomocnicze. Użytkownikami bankowości elektronicznej będzie 6 jednostek (w ramach jednostki Samorządowy Zespół Administracyjny Szkół w Lubartowie prowadzone są rachunki pomocnicze dla 5 szkół podstawowych i 1 zespołu szkolno-przedszkolnego), w każdej od 2 do 9 osób podpisujących przelewy lub mających dostęp do systemu bankowości elektronicznej.
Bank zobowiązany będzie do otwarcia innych rachunków, wynikających z przepisów prawa, których konieczność otwarcia zaistnieje w trakcie trwania umowy oraz rachunków bieżących i pomocniczych wynikających z podpisanych umów dot. środków pomocowych z budżetu UE i innych źródeł zewnętrznych.
Zamawiający wymaga, aby w przypadku łączenia, przekształcania jednostek organizacyjnych Zamawiającego lub tworzenia nowych jednostek organizacyjnych Zamawiającego, Wykonawca zobowiązany był do realizacji przedmiotowej usługi na warunkach zadeklarowanych w ofercie.
Zamawiający nie dopuszcza pobierania opłat za następujące usługi:
1. Otwarcie/zamknięcie rachunku bieżącego, pomocniczego,
2. Opłata za wyciągi z rachunku bankowego,
3. Instalacja i szkolenie w systemie bankowości elektronicznej,
4. Opłat za wpłaty na rachunki bankowe Gminy i jej jednostek organizacyjnych przez osoby trzecie,
5. Opłaty za przelewy/wpłaty na indywidualne rachunki podatników,
6. Prowizje ( opłaty ) od udzielonego kredytu w rachunku bieżącym.
Wyjaśnienia do wybranych usług:

Ad. poz. 1 i 2.
W ramach przedmiotu zamówienia Wykonawca zobowiązany będzie do otwarcia i prowadzenia dla jednostek Gminy Lubartów - 6 sztuk rachunków bieżących i 75 sztuk rachunków pomocniczych (szacowana liczba na dzień sporządzenia oferty). Wyciągi bankowe mają być udostępniane w formie elektronicznej w systemie bankowości elektronicznej każdego następnego dnia roboczego za dzień roboczy poprzedni. Ponadto Wykonawca otworzy rachunki VAT w ilości wskazanej przez Zamawiającego.
Ad. poz. 3
Bank nie będzie pobierał prowizji i opłat od podatników, inkasentów i innych osób trzecich z tytułu wpłat dokonywanych w oddziałach banku na rachunki bankowe gminy i jej jednostek organizacyjnych. Bank nie będzie pobierał opłat za zrealizowane przelewy/wpłaty na indywidualne rachunki podatników.
Ad. poz. 4
Abonament za korzystanie z bankowości elektronicznej dotyczy 6 jednostek.
W przypadku konieczności korzystania z systemu bankowości elektronicznej przez większa liczbę jednostek/użytkowników koszty ponoszone przez Zamawiającego będą takie jak w złożonej ofercie.
Ad. poz. 5
Realizacji przelewów wewnętrznych (w banku obsługującym gminę), w systemie bankowości elektronicznej przyjęto założenie - na podstawie historii tych operacji w 2025 roku (I półrocze) – planowany okres 3 lat - 25.563 szt.

Ad. poz. 6
Realizacji przelewów do innych banków w systemie bankowości elektronicznej do niniejszego przetargu przyjęto założenie na podstawie historii tych operacji w 2025 roku (I półrocze) - planowany okres 3 lat - 53.106 szt.
Ad. poz. 7
W ramach przedmiotu zamówienia wykonawca będzie zobowiązany do udzielania kredytu w rachunku bieżącym na pokrycie przejściowego deficytu budżetu .
Dla porównania ofert, przyjęto założenie, że kredyt na występujący w trakcie roku przejściowy deficyt budżetowy, postawiony do dyspozycji przez bank będzie wynosił w każdym roku realizacji umowy 8.000.000,00 zł. Kwota kredytu w rachunku bieżącym w okresie wykonywania zamówienia w kolejnym roku budżetowym będzie wynikała z uchwały budżetowej i upoważnienia dla Wójta Gminy Lubartów do zaciągania kredytu w rachunku bieżącym na sfinansowanie przejściowego deficytu.
W związku z tym, iż Zamawiający nie jest w stanie określić, zarówno wysokości w każdym roku budżetowym, okresu w jakim kredyt może być wykorzystywany i wysokości salda w konkretnym dniu, dla porównania ofert należy założyć, że kredyt będzie wykorzystany przez 60 dni w roku w pełnej wysokości, tj. 8 mln zł.
Do obliczenia wysokości oprocentowania kredytu w rachunku bieżącym, należy przyjąć aktualną stawkę WIBOR 1 M tj. 4,94 % i stałą marżę Wykonawcy.
Marża wykonawcy za udzielenie kredytu stanowić będzie jedyne wynagrodzenie Wykonawcy należne mu z tytułu udzielenia kredytu.
Zamawiający oczekuje w momencie składania oferty na bankową obsługę budżetu, oferty wiążącej Wykonawcę w zakresie udzielenia kredytu w okresie obowiązywania umowy na obsługę bankową.
Formuła naliczania oprocentowania, zawarta w umowie będzie następująca:
1. Kredyt będzie oprocentowany wg zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym.
2. Oprocentowanie będzie obliczane wg stawki WIBOR 1M aktualizowanej każdego dnia i marży banku wynoszącej ....%.
Ad. poz. 9
Zamawiający wymaga od wykonawców, aby rachunki były oprocentowane według zmiennej stopy procentowej.
Oprocentowanie będzie obliczane według stawki WIBID 1 M.
Wymaga się, aby powyższa formuła naliczania oprocentowania była zawarta w umowie.
Dla ustalenia oprocentowania, należy przyjąć stawkę WIBID 1M w wysokości 4,78 % oraz średniomiesięczne saldo na wszystkich rachunkach w wysokości 5.000.000,00 zł.
Należy przyjąć, że rok ma 365 dni.

Zamawiający oczekuje, że Wykonawca w ramach realizacji zamówienia:
a) zapewni obsługę pracowników Zamawiającego podczas dokonywania wpłat i wypłat gotówkowych w imieniu zamawiającego w siedzibie Wykonawcy oraz załatwiania innych spraw związanych z przedmiotem niniejszego zamówienia,
b) zapewni wykonywanie czynności związanych z obsługą kasową (wpłat i wypłat gotówkowych ) w każdym dniu roboczym w godzinach pracy banku,
c) będzie na wniosek zamawiającego potwierdzał stan salda na rachunkach bankowych, wydawał zaświadczenia i świadczył pozostałe usługi bankowe.

Powyższy zakres usług dotyczy następujących jednostek organizacyjnych zamawiającego (według stanu na dzień ogłoszenia zamówienia):
- Urząd Gminy Lubartów,
- Gminny Ośrodek Pomocy Społecznej w Lubartowie,
- Samorządowy Zespół Administracyjny Szkół w Lubartowie (obsługa w ramach rachunków pomocniczych 5 szkół podstawowych i 1 zespołu szkolno-przedszkolnego),
- Gminny Ośrodek Sportu i Rekreacji w Wólce Rokickiej,
- Gminna Biblioteka Publiczna w Lubartowie, - Zakład Usług Komunalnych i Mieszkaniowych w Lubartowie.

4.5.3.) Główny kod CPV: 66110000-4 - Usługi bankowe

4.5.4.) Dodatkowy kod CPV:

66113000-5 - Usługi udzielania kredytu

66112000-8 - Usługi depozytowe

SEKCJA V ZAKOŃCZENIE POSTĘPOWANIA

5.1.) Postępowanie zakończyło się zawarciem umowy albo unieważnieniem postępowania: Postępowanie/cześć postępowania zakończyła się zawarciem umowy

SEKCJA VI OFERTY

6.1.) Liczba otrzymanych ofert lub wniosków: 3

6.1.1.) Liczba otrzymanych ofert wariantowych: 0

6.1.2.) Liczba ofert dodatkowych: 0

6.1.3.) Liczba otrzymanych od MŚP: 0

6.1.4.) Liczba ofert wykonawców z siedzibą w państwach EOG innych niż państwo zamawiającego: 0

6.1.5.) Liczba ofert wykonawców z siedzibą w państwie spoza EOG: 0

6.1.6.) Liczba ofert odrzuconych, w tym liczba ofert zawierających rażąco niską cenę lub koszt: 0

6.1.7.) Liczba ofert zawierających rażąco niską cenę lub koszt: 0

6.2.) Cena lub koszt oferty z najniższą ceną lub kosztem: 194893,15 PLN

6.3.) Cena lub koszt oferty z najwyższą ceną lub kosztem: 240919,13 PLN

6.4.) Cena lub koszt oferty wykonawcy, któremu udzielono zamówienia: 202389,03 PLN

6.5.) Do wyboru najkorzystniejszej oferty zastosowano aukcję elektroniczną: Nie

6.6.) Oferta wybranego wykonawcy jest ofertą wariantową: Nie

SEKCJA VII WYKONAWCA, KTÓREMU UDZIELONO ZAMÓWIENIA

7.1.) Czy zamówienie zostało udzielone wykonawcom wspólnie ubiegającym się o udzielenie zamówienia: Nie

7.2.) Wielkość przedsiębiorstwa wykonawcy: Średni przedsiębiorca

7.3.) Dane (firmy) wykonawcy, któremu udzielono zamówienia:

7.3.1) Nazwa (firma) wykonawcy, któremu udzielono zamówienia: Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna

7.3.2) Krajowy Numer Identyfikacyjny: 5250007738

7.3.3) Ulica: Świętokrzyska

7.3.4) Miejscowość: Warszawa

7.3.5) Kod pocztowy: 00-116

7.3.6.) Województwo: mazowieckie

7.3.7.) Kraj: Polska

7.4.) Czy wykonawca przewiduje powierzenie wykonania części zamówienia podwykonawcom?: Nie

SEKCJA VIII UMOWA

8.1.) Data zawarcia umowy: 2025-10-08

8.2.) Wartość umowy/umowy ramowej: 202389,03 PLN

8.3.) Okres realizacji zamówienia albo umowy ramowej:

do 2028-11-03

Источник закупки

Перейти

Импорт - Экспорт по стране Польша